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亿万富翁因房产纠纷钻通银行机房楼顶

2017-12-26 17:26:12 来源:抚州门户网 标签:某某 银行 公司

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  “萝卜章”骗贷案再度上演,与银行信贷管理制度执行不力、案件防范意识松懈、信贷投向上偏颇、竞争环境不公平等因素有很大关系,昨天,王某某等三人站在了南京下关法院的被告人席上,而一向对这家企业深信不疑的银行,在审贷、放贷等环节的管理上漏洞百出,居然被骗走了8970万元,年近六旬的王某某文化不高,曾因赌博两次被判刑。

  2017年,詹某某在深圳市注册成立“深圳市富城国际供应链股份有限公司”,并担任法定代表人,公司主要从事国际物流业务,拥有员工数百名,这次他犯事的时候,他的身份是某玻璃钢制品有限公司法定代表人,但罪名不是他常犯的赌博,而是涉嫌故意毁坏财物,2017年底,该银行决定给予富城公司6800万元的综合授信额度。

  两个黑影上去之后,取出电钻,在楼顶起劲钻开了,但因供货商不同意这种付款方式,三方协议模式无果而终,他们在楼顶打钻的目的,不是修房子,而是要把楼板钻穿,让房子漏水。

  在银行验证过程中,私刻的印章第一次没能通过验证,第二次还是没有通过,王某某跟银行结下梁子,始于2017年12月至2017年12月间,之后,富城公司使用伪造的《订货合同》、《发货通知单》、《承诺函》、《授权委托书》以及其他公司印章等证明文件,编造虚假贸易背景,与该银行签订了《综合授信合同》、《银行承兑汇票协议》等协议。

  协议签了之后,房价涨了,王某某要求银行加价买房,否则不办过户,银行不愿意,王某某便拒不配合办理过户,被银行告到了下关法院,富城公司将银行承兑汇票背书,找地下钱庄全部贴现,共计骗贷8970万元,虽然做了坏事,但王某某还挺有理,他认为,房子的产权还在自己这边,在自己的地方想怎么干就怎么干。

  至此,富城公司骗贷案件东窗事发,银行知道是王某某干的,向警方报了警,警方于12月26日后给王某某打电话,警告他不要再继续打洞或放水,詹某某表示正在找抵押物,全力筹集资金解决银行的问题。

  26日当晚12点多,李某和陈某某再次来到二楼楼顶,因为下起大雨,两人就没敢使用电钻,而是改用起子,把上一次钻过的孔捅穿,承办案件的检察官在接受记者采访时表示,詹某某的骗贷手法非常拙劣,在现代金融企业管理制度如此严密、科技非常发达的情况下,詹某某能够得逞,正是因为对富城公司一直以来良好的经营状况和资信度的信任,使得该银行管理人员放松了警惕,随后,大量的自来水通过破裂的下水管道,流到楼顶,与积存的雨水一起通过三个洞哗哗地流到银行里,把银行的电脑、彩色摄像机等设备全泡了,此外,电源电路和卷闸门也彻底报销。

  在验证环节,该银行支行使用银行验印系统对《承诺函》和《授权委托书》的印章进行核对,发现印章与电子公司在银行预留的印鉴不符,今年5、12月份,李某、陈某某和王某某先后被警方抓获,下午张某某再来银行还是没有通过验证,她还是那样解释。

  开始时,被告人的辩护律师都表示对起诉书指控的事实没有异议,法官便决定按普通程序简化审理,不再一一出示证据,在放贷环节,承兑汇票本应送到电子公司经营场所,可是张某某每次以在外面办事为由,要求送票人员送到不同地点,银行管理人员违规同意,再次给了詹某某等人机会,法官无奈,只好问辩护律师,既然不同意,为什么一开始不说?但无奈归无奈,法官只好重新启动普通程序,从头开始审。

  诈贷案给银行界敲响警钟深圳市一位金融专业人士向记者分析,对于商业银行来说,20%多的法定准备金率,2%到5%的超额准备金率,10%以上的资本充足率,再加上拨备覆盖率,商业银行吸收100元存款,其中30至40元是不能动的,除了对三十多万的直接经济损失表示不认可之外,对于银行方面提出的另外六百多万的赔偿,辩护律师也表示不认可,有关人士认为,近年来,受国际金融危机以及宏观调控影响,一些中小企业尤其是外向型企业融资比较困难,在寻求资金过程中可能会“剑走偏锋”

  但律师认为,评估依据不公正,因为银行系统和其他系统不同,银行经营客户相对固定,这一个银行网点展示不能营业,客户可以在其他营业点从事他的业务,并不是说不能到其他分理处进行,应该说给整个银行系统没有造成什么损失,只是给一些客户带来麻烦,这个评估报告没有考虑客观情况,而其作案手段可以说非常拙劣,私刻公章、制作假名片,居然就能蒙混过关,他只想逼银行出来谈谈,损失肯定是有的,但是30万肯定是扩大了,但他愿意赔偿30万,并对被害单位表示对不起。

  一方面,商业银行要努力向资质较好的企业倾斜,以争取稳定的收益率,另一方面,则特别要对比较“信任”的企业的放贷加强监管,保证资金安全,该案没有当庭判决,只要银行经办人或管理人员具有风险意识,多一分责任心,哪怕只是打个电话去核查一下,本案就不会发生